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      金融機構(gòu)處于反洗錢鏈條的前端，需要對海量客戶信息和交易數(shù)據(jù)進行搜集和分析，承擔(dān)著情報收集和前端控制任務(wù)。傳統(tǒng)反洗錢信息系統(tǒng)在數(shù)據(jù)采集、存儲、分析等方面能力較為有限，很難支撐高質(zhì)量、高效率開展反洗錢工作。如何運用金融科技領(lǐng)先不法分子攔截風(fēng)險行為，成為信托公司和其他金融機構(gòu)共同探尋的道路。

      人工智能、大數(shù)據(jù)分析、云計算等技術(shù)的興起為金融機構(gòu)反洗錢信息系統(tǒng)發(fā)展提供了巨大推動力。2021年12月，百瑞信托信息科技再次升級反洗錢監(jiān)測報送信息系統(tǒng)，搭建大數(shù)據(jù)處理平臺，優(yōu)化洗錢風(fēng)險自評估模塊，提升海量數(shù)據(jù)處理效率，進一步完善了客戶身份識別、大額與可疑交易報告、客戶與交易信息留存，進而實現(xiàn)將新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新服務(wù)的洗錢風(fēng)險測評時間前置，自主進行事前識別和評估，使得產(chǎn)品設(shè)計與風(fēng)險防范融為一體。

     2021年百瑞信托反洗錢工作以風(fēng)險合規(guī)為底線，將各類資產(chǎn)和業(yè)務(wù)流程均納入洗錢風(fēng)險監(jiān)控，實現(xiàn)了全量客戶和業(yè)務(wù)的上線評價，拓寬了洗錢風(fēng)險管理的深度和維度。未來，百瑞信托將不斷豐富反洗錢信息系統(tǒng)的管理場景，提升反洗錢管理的信息化能力，有效管控洗錢風(fēng)險。